Systemically important financial institution (original) (raw)
Systemviktig bank är ett begrepp som används av de myndigheter som övervakar finanssystem beträffande banker, vilkas fallissemang bedöms kunna medföra stora risker för omfattande negativ effekt på hela det nationella, eller internationella, banksystemet. En bank kan, inför ett möjligt sammanbrott, bedömas olika i fråga om systemviktighet vid olika tidpunkter. Ett exempel i Sverige är att Carnegie 2008 bedömdes som systemviktig och därmed föranledde insatser av svenska myndigheter, medan HQ Bank 2010 bedömdes kunna fallera utan alltför stora följder i det svenska finanssystemet som helhet.
| Property | Value |
|---|---|
| dbo:abstract | Lembaga keuangan berdampak sistemik adalah bank, perusahaan asuransi, atau lembaga keuangan lain yang kegagalannya dapat memicu krisis keuangan. Lembaga keuangan berdampak sistemik juga biasa disebut sebagai "terlalu besar untuk gagal". Setelah krisis finansial 2007–2008 mereda, komunitas internasional bertekad melindungi sistem keuangan global dengan cara mencegah kegagalan lembaga keuangan yang berdampak sistemik, atau walaupun gagal, agar dampak negatifnya tidak meluas. Pada bulan November 2011, Financial Stability Board (FSB) menerbitkan daftar lembaga keuangan yang berdampak sistemik global. Pada bulan November 2010, Basel Committee on Banking Supervision (BCBS) memperkenalkan panduan baru (dikenal sebagai ) yang juga menargetkan lembaga keuangan berdampak sistemik. Fokus utama dari panduan Basel III adalah untuk meningkatkan kecukupan modal bank dan untuk memperkenalkan tambahan modal bagi lembaga keuangan yang berdampak sistemik global. Walaupun begitu, pada tahun 2012, sejumlah ekonom mengingatkan bahwa aturan modal yang lebih ketat di Basel III, yang terutama didasarkan pada , dapat mempengaruhi stabilitas sistem keuangan secara negatif. Dalam hal tersebut, FSB dan BCBS hanya bertindak sebagai organisasi riset dan pengembangan kebijakan, bukan sebagai pembuat kebijakan. Sehingga tergantung pemerintah dari tiap negara untuk membuat kebijakan yang sesuai untuk lembaga keuangan berdampak sistemik di negaranya masing-masing. Regulator di tiap negara pun bebas menentukan kriteria lembaga keuangan yang dapat disebut berdampak sistemik. Hampir semua lembaga keuangan berdampak sistemik beroperasi sebagai induk dari sejumlah anak usaha, yang terkadang dapat mencapai ratusan. Walaupun induknya terletak di suatu negara, di mana mereka digolongkan sebagai sebuah lembaga keuangan berdampak sistemik, anak-anak usahanya dapat berada di sejumlah negara berbeda, sehingga anak-anak usahanya harus mengikuti peraturan yang berlaku di negara tersebut. Untuk saat ini, belum ada regulator global untuk lembaga keuangan berdampak sistemik, sehingga belum ada istilah insolvensi global, kebangkrutan global, dan bailout global. Tiap perusahaan diperlakukan secara berbeda di tiap negara. Secara teori, tiap negara bertanggung jawab menangani krisis keuangan yang bermula di negaranya masing-masing, agar tidak menyebar ke negara lain. Namun hal tersebut menjadi agak sulit, karena tiap negara memiliki kriteria yang berbeda untuk menentukan lembaga keuangan mana yang berdampak sistemik. (in) A systemically important financial institution (SIFI) is a bank, insurance company, or other financial institution whose failure might trigger a financial crisis. They are colloquially referred to as "too big to fail". As the financial crisis of 2007–2008 unfolded, the international community moved to protect the global financial system through preventing the failure of SIFIs, or, if one does fail, limiting the adverse effects of its failure. In November 2011, the Financial Stability Board (FSB) published a list of global systemically important financial institutions (G-SIFIs). Also in November 2010, the Basel Committee on Banking Supervision (BCBS) introduced new guidance (known as Basel III) that also specifically target SIFIs. The main focus of the Basel III guidance is to increase bank capital requirements and to introduce capital surcharges for G-SIFIs. However, some economists warned in 2012 that the tighter Basel III capital regulation, which is primarily based on risk-weighted assets, may further negatively affect the stability of the financial system. It is important to note that both the FSB and the BCBS are only policy research and development entities. They do not establish laws, regulations or rules for any financial institution directly. They merely act in an advisory or guidance capacity when it comes to non G-SIFIs. It is up to each country's specific lawmakers and regulators to enact whatever portions of the recommendations they deem appropriate for their own (D-SIBs) or national SIFIs (N-SIFIs). Each country's internal financial regulators make their own determination of what is a SIFI. Once those regulators make that determination, they may set specific laws, regulations and rules that would apply to those entities. Virtually every SIFI operates at the top level as a holding company made up of numerous subsidiaries. It is not unusual for the subsidiaries to number in the hundreds. Even though the uppermost holding company is located in the home country, where it is subject, at that level, to that home regulator, the subsidiaries may be organized and operating in several different countries. Each subsidiary is then subject to potential regulation by every country where it actually conducts business. At present (and for the likely foreseeable future) there is no such thing as a global regulator. Likewise there is no such thing as global insolvency, global bankruptcy, or the legal requirement for a global bail out. Each legal entity is treated separately. Each country is responsible (in theory) for containing a financial crisis that starts in their country from spreading across borders. Looking up from a country prospective as to what is a SIFI may be different than when looking down on the entire globe and attempting to determine what entities are significant. The FSB hired Mark Carney to write the report that coined the term G-SIFI for this reason in 2011. (en) SIFI (ang. systemically important financial institution, SIFI) – instytucja finansowa wpisana przez na listę instytucji istotnych dla całego (globalnego) systemu finansowego. Standardowo określane mianem instytucji (zwykle banków) za dużych, żeby upaść (ang. too big to fail). W 2010 na spotkaniu przywódców państw G20 wskazano potrzebę określenia ryzyka związanego z instytucjami finansowymi, które są ważne w globalnym systemie finansowym. Z tymi instytucjami wiąże się ryzyko systemowe dla całego globalnego systemu, wyrażane pojęciem 'za duże żeby upaść'. W czasie (ang.) wskazano konieczność stworzenia listy takich instytucji oraz określono ramy czasowe przygotowań do wdrożenia zasad nadzoru nad tymi instytucjami. Określeniem zasad nadzoru nad takimi instytucjami zajmuje się komitet bazylejski . (pl) Systemviktig bank är ett begrepp som används av de myndigheter som övervakar finanssystem beträffande banker, vilkas fallissemang bedöms kunna medföra stora risker för omfattande negativ effekt på hela det nationella, eller internationella, banksystemet. En bank kan, inför ett möjligt sammanbrott, bedömas olika i fråga om systemviktighet vid olika tidpunkter. Ett exempel i Sverige är att Carnegie 2008 bedömdes som systemviktig och därmed föranledde insatser av svenska myndigheter, medan HQ Bank 2010 bedömdes kunna fallera utan alltför stora följder i det svenska finanssystemet som helhet. (sv) Системно важливий банк (англ. Systemically important bank) — термін в законодавстві багатьох країн світу, яким класифікують комерційні банки, що займають вагому частку на банківському ринку і потенційне банкрутство яких здатне викликати порушення стабільності фінансової системи країни. Термін «Системно важливі банки» можна вважати синонімом терміну «Найбільші банки». Таку класифікацію проводять центральні банки на певний період (зазвичай на один рік). На банки які потрапляють в дану категорію поширюються підвищені вимоги (такі як достатність капіталу, формування резервів під боргові зобов'язання, тощо) які покликані зменшити ризики порушення їх фінансової стабільності. Класифікація банку системно важливим не гарантує невизнання його банкрутства але підвищує імовірність участі Держави в його порятунку. Обслуговування в таких банках має як свої переваги так і недоліки. Серед переваг безперечно вища стабільність та, зазвичай, ширша мережа відділень і краща якість обслуговування. Недоліком може бути більша, ніж у середньому на ринку, вартість такого обслуговування (більша плата за відкриття і обслуговування рахунків, нижчі відсотки за вкладами, тощо). З даним терміном пов'язаний також англомовний вислів «Too big to fail», що українською можна перекласти як «Занадто великий щоб впасти». Крім банків системно важливими можуть класифікувати й інші фінансові установи такі як страхові компанії, інвестиційні фонди, тощо. (uk) 系统重要性金融机构（英語：Systemically Important Financial Institution, SIFI） 是指一些体量巨大、业务高度复杂并广泛与其他金融机构关联的银行，保险公司或其他金融机构，当他们自身经营陷入困难甚至失控时，可能对全球金融系统稳定和经济活动产生重大影响。 2008年全球金融危機发生后，国际社会开始重视解决“大到不能倒”问题，提出系统重要性金融机构监管框架，对系统重要性金融机构采取一系列更加严格的监管措施，避免因其陷入经营困境导致系统性风险发生。从2011年开始，金融稳定委员会每年发布并更新全球系统重要性金融机构（GSIFIs）名单。 (zh) |
| dbo:wikiPageExternalLink | http://www.treasury.gov/initiatives/fsoc/Documents/Nonbank%20Designations%20-%20Final%20Rule%20and%20Guidance.pdf http://www.bis.org/publ/bcbs202.pdf http://www.bis.org/publ/bcbs207.pdf |
| dbo:wikiPageID | 32195371 (xsd:integer) |
| dbo:wikiPageLength | 36282 (xsd:nonNegativeInteger) |
| dbo:wikiPageRevisionID | 1118961127 (xsd:integer) |
| dbo:wikiPageWikiLink | dbr:Prudential_plc dbr:Royal_Bank_of_Canada dbr:Royal_Bank_of_Scotland dbr:List_of_bank_stress_tests dbr:MetLife_Inc._v._Financial_Stability_Oversight_Council dbr:Deutsche_Bank dbc:Economic_globalization dbr:UniCredit dbr:United_States_Secretary_of_the_Treasury dbr:Insurance dbr:International_lender_of_last_resort dbr:Commerzbank dbr:Credit_Suisse dbr:Citigroup dbr:Goldman_Sachs dbr:Mitsubishi_UFJ_Financial_Group dbr:Mizuho_Financial_Group dbr:Morgan_Stanley dbr:Lloyds_Banking_Group dbr:Standard_Chartered dbr:State_Street_Corporation dbr:Clearing_house_(finance) dbr:Surcharge_(payment_systems) dbr:Systemic_risk dbr:Aviva dbr:Axa dbr:BNP_Paribas dbr:Banco_Bilbao_Vizcaya_Argentaria dbr:Bank_of_America dbr:Bank_of_China dbr:Barclays dbc:Systemically_important_financial_institutions dbr:Too_big_to_fail dbr:UBS dbr:Wells_Fargo dbr:Santander_Group dbr:Aegon_N.V. dbr:Agricultural_Bank_of_China dbr:Allianz dbr:Crédit_Agricole dbr:Federal_Deposit_Insurance_Corporation dbr:Federal_Reserve dbr:Financial_Stability_Board dbr:Financial_crisis_of_2007–2008 dbr:Bank dbr:Basel_Committee_on_Banking_Supervision dbr:Basel_III dbr:Non-banking_financial_company dbr:Nordea dbr:Global_financial_system dbr:Risk-weighted_asset dbr:AIG dbr:Groupe_BPCE dbr:HSBC dbr:International_Monetary_Fund dbr:JPMorgan_Chase dbr:Financial_markets dbr:Assicurazioni_Generali dbc:Financial_regulation dbr:China_Construction_Bank dbr:Sumitomo_Mitsui_Banking_Corporation dbr:Reinsurance dbr:Dexia dbc:Systemic_risk dbr:Mark_Carney dbr:Ping_An_Insurance dbr:Société_Générale dbr:Financial_crisis dbr:Financial_institution dbr:Dodd–Frank_Act dbr:ING_Group dbr:Industrial_and_Commercial_Bank_of_China dbr:MetLife dbr:List_of_systemically_important_banks dbr:Systemically_important_financial_market_utility dbr:The_Bank_of_New_York_Mellon dbr:Subprime_mortgage_crisis_solutions_debate dbr:Too_connected_to_fail dbr:Office_of_the_Comptroller_of_Currency dbr:Orderly_Liquidation_Authority dbr:Rosemary_Collyer dbr:Contingent_convertible_debt dbr:Dodd–Frank_Act_of_2010 dbr:Domestic_systemically_important_banks dbr:Qualified_financial_contract |
| dbp:wikiPageUsesTemplate | dbt:Financial_risk_types dbt:About dbt:By_whom dbt:Cite_journal dbt:Cite_web dbt:Cn dbt:Flagicon dbt:Further dbt:Harv dbt:Main_article dbt:Reflist dbt:Short_description dbt:Use_dmy_dates dbt:When dbt:When? |
| dct:subject | dbc:Economic_globalization dbc:Systemically_important_financial_institutions dbc:Financial_regulation dbc:Systemic_risk |
| gold:hypernym | dbr:Bank |
| rdf:type | yago:Abstraction100002137 yago:DepositoryFinancialInstitution108420278 yago:FinancialInstitution108054721 yago:Group100031264 yago:Institution108053576 yago:Organization108008335 yago:WikicatGlobalSystemicallyImportantBanks yago:YagoLegalActor yago:YagoLegalActorGeo yago:YagoPermanentlyLocatedEntity dbo:Bank yago:SocialGroup107950920 |
| rdfs:comment | Systemviktig bank är ett begrepp som används av de myndigheter som övervakar finanssystem beträffande banker, vilkas fallissemang bedöms kunna medföra stora risker för omfattande negativ effekt på hela det nationella, eller internationella, banksystemet. En bank kan, inför ett möjligt sammanbrott, bedömas olika i fråga om systemviktighet vid olika tidpunkter. Ett exempel i Sverige är att Carnegie 2008 bedömdes som systemviktig och därmed föranledde insatser av svenska myndigheter, medan HQ Bank 2010 bedömdes kunna fallera utan alltför stora följder i det svenska finanssystemet som helhet. (sv) 系统重要性金融机构（英語：Systemically Important Financial Institution, SIFI） 是指一些体量巨大、业务高度复杂并广泛与其他金融机构关联的银行，保险公司或其他金融机构，当他们自身经营陷入困难甚至失控时，可能对全球金融系统稳定和经济活动产生重大影响。 2008年全球金融危機发生后，国际社会开始重视解决“大到不能倒”问题，提出系统重要性金融机构监管框架，对系统重要性金融机构采取一系列更加严格的监管措施，避免因其陷入经营困境导致系统性风险发生。从2011年开始，金融稳定委员会每年发布并更新全球系统重要性金融机构（GSIFIs）名单。 (zh) Lembaga keuangan berdampak sistemik adalah bank, perusahaan asuransi, atau lembaga keuangan lain yang kegagalannya dapat memicu krisis keuangan. Lembaga keuangan berdampak sistemik juga biasa disebut sebagai "terlalu besar untuk gagal". (in) A systemically important financial institution (SIFI) is a bank, insurance company, or other financial institution whose failure might trigger a financial crisis. They are colloquially referred to as "too big to fail". As the financial crisis of 2007–2008 unfolded, the international community moved to protect the global financial system through preventing the failure of SIFIs, or, if one does fail, limiting the adverse effects of its failure. In November 2011, the Financial Stability Board (FSB) published a list of global systemically important financial institutions (G-SIFIs). (en) SIFI (ang. systemically important financial institution, SIFI) – instytucja finansowa wpisana przez na listę instytucji istotnych dla całego (globalnego) systemu finansowego. Standardowo określane mianem instytucji (zwykle banków) za dużych, żeby upaść (ang. too big to fail). (pl) Системно важливий банк (англ. Systemically important bank) — термін в законодавстві багатьох країн світу, яким класифікують комерційні банки, що займають вагому частку на банківському ринку і потенційне банкрутство яких здатне викликати порушення стабільності фінансової системи країни. Термін «Системно важливі банки» можна вважати синонімом терміну «Найбільші банки». З даним терміном пов'язаний також англомовний вислів «Too big to fail», що українською можна перекласти як «Занадто великий щоб впасти». (uk) |
| rdfs:label | Lembaga keuangan berdampak sistemik (in) SIFI (pl) Systemically important financial institution (en) Systemkritisk bank (sv) 系统重要性金融机构 (zh) Системно важливий банк (uk) |
| owl:sameAs | freebase:Systemically important financial institution yago-res:Systemically important financial institution wikidata:Systemically important financial institution dbpedia-da:Systemically important financial institution dbpedia-id:Systemically important financial institution dbpedia-pl:Systemically important financial institution dbpedia-sv:Systemically important financial institution dbpedia-uk:Systemically important financial institution dbpedia-zh:Systemically important financial institution https://global.dbpedia.org/id/CvQX |
| prov:wasDerivedFrom | wikipedia-en:Systemically_important_financial_institution?oldid=1118961127&ns=0 |
| foaf:isPrimaryTopicOf | wikipedia-en:Systemically_important_financial_institution |
| is dbo:wikiPageRedirects of | dbr:NBNI_G-SIFI dbr:SIFI dbr:SIFIS dbr:SIFIs dbr:G-SIFI dbr:GSIFI dbr:Systematically_important_financial_institution dbr:Systemically_Important_Financial_Institution dbr:Systemically_important_bank dbr:Sifi dbr:Sifis dbr:Global_systemically_important_banks dbr:Globally_Systematic_Important_Bank |
| is dbo:wikiPageWikiLink of | dbr:List_of_bank_stress_tests dbr:List_of_banks_in_Romania dbr:MetLife_Inc._v._Financial_Stability_Oversight_Council dbr:2011_Icelandic_loan_guarantees_referendum dbr:Brian_Duperreault dbr:Deutsche_Bank dbr:United_Bank_Limited dbr:International_lender_of_last_resort dbr:Provisions_of_the_Dodd–Frank_Wall_Street_Reform_and_Consumer_Protection_Act dbr:Commercial_Bank_of_Ceylon dbr:Credit_Suisse dbr:Citigroup dbr:GE_Capital dbr:Goldman_Sachs dbr:Mizuho_Financial_Group dbr:Morgan_Stanley dbr:NBNI_G-SIFI dbr:Contingent_convertible_bond dbr:MUFG_Bank dbr:Standard_Chartered dbr:State_Street_Corporation dbr:Federal_Act_on_Banks_and_Savings_Banks dbr:Fundamental_Review_of_the_Trading_Book dbr:Systemic_risk dbr:BNP_Paribas dbr:BNY_Mellon dbr:Bailout dbr:Banco_Santander dbr:Bank_of_China dbr:Barclays dbr:U.S._Bancorp dbr:UBS dbr:Wells_Fargo dbr:Agricultural_Bank_of_China dbr:Crédit_Agricole dbr:Federal_Financial_Institutions_Examination_Council dbr:Bank_examiner dbr:Basel_III dbr:Nicoletta_Batini dbr:Forbes_Global_2000 dbr:Groupe_BPCE dbr:Habib_Bank_Limited dbr:JPMorgan_Chase dbr:Systemically_important_payment_systems dbr:China_Construction_Bank dbr:Margrethe_Vestager dbr:PostFinance dbr:Société_Générale dbr:Icesave_dispute dbr:Industrial_and_Commercial_Bank_of_China dbr:MetLife dbr:NatWest_Group dbr:National_Bank_of_Pakistan dbr:Randy_Hultgren dbr:List_of_systemically_important_banks dbr:Systemically_important_financial_market_utility dbr:Too_connected_to_fail dbr:SIFI dbr:SIFIS dbr:SIFIs dbr:G-SIFI dbr:GSIFI dbr:Systematically_important_financial_institution dbr:Systemically_Important_Financial_Institution dbr:Systemically_important_bank dbr:Sifi dbr:Sifis dbr:Global_systemically_important_banks dbr:Globally_Systematic_Important_Bank |
| is foaf:primaryTopic of | wikipedia-en:Systemically_important_financial_institution |