7分钟理财 (original) (raw)
内容简介 · · · · · ·
理财与不理财，差异很大；财理得好与不好，同样差异巨大。本书为有理财想法却不懂理财方法的“理财小灰”提供了一套科学理财四步法：
第一步，理解科学理财的核心——资产配置、分散投资；
第二步，理解大类资产之间的对冲性，并找到合适的资产配置比例；
第三步，学会在各大类资产中挑选优质的产品；
第四步，利用资产配置再平衡策略增强收益，并寻求波段性的加减仓机会。
每天挤出7分钟学习，1个月即可读懂科学理财。本书以轻松新颖的形式，从专业的角度帮助投资者武装科学理财的头脑，避开“投资陷阱”，在乱象丛生的市场上找到*适合自己的理财产品并配置产品“篮子”，真正做到理财有道。
作者简介 · · · · · ·
罗元裳
7分钟理财CEO，资深财富师，中外资银行从业10年，曾为渣打银行最年轻的白金支行行长、平安银行总行私人银行超高净值部总经理，也曾在中国农业银行任职。
作为行长期间，将所在渣打银行支行业绩带到全球前十，连续两年获得含金量极高的“卓越经理人”奖项。2015年9月正式独立创业，成立7分钟理财，致力于向大众提供私人银行级别的专业家庭理财管家服务。目前已经拥有4万用户，获得上市公司的天使轮融资。
目录 · · · · · ·
第一章 全民理财的年代
1.1金钱永不眠，让财富为自己工作
1.2 那些年，阻挡你有钱的四个误区
1.2.1 拒绝“穷人思维”再理财
1.2.2 杀死“追涨杀跌”者
1.2.3 分散投资=分散风险？No
· · · · · · (更多)
第一章 全民理财的年代
1.1金钱永不眠，让财富为自己工作
1.2 那些年，阻挡你有钱的四个误区
1.2.1 拒绝“穷人思维”再理财
1.2.2 杀死“追涨杀跌”者
1.2.3 分散投资=分散风险？No
1.2.4 揭开“权威”的遮羞布
第二章 理财，是一门科学
2.1 隔壁老王的投资故事
2.2科学理财四步法，步步为赢
2.3 长期稳健收益的核心是什么？
2.4 ”相生相克“的资产如何配置？
2.4.1 你的风险承受力匹配你的资产吗？
2.4.2 大数据回溯——16亿中的最优解
第三章 搞定理财这件事
3.1 认识投资产品的“三性”
3.2 市场里面有什么？
3.2.1 银行固收类理财、P2P、股票投资
3.2.2 公募基金、私募基金、商品投资、信托
3.3 基金赢家手册
3.3.1为什么我们必须投基金？
3.3.2 买基金，知道这几类就够了！
3.3.3混合/股票型基金的购买技巧
3.3.4债券型基金还能买吗？
3.4 制定属于自己的定投计划书
3.4.1基金定投为什么能”打败“市场波动？
3.4.2选择什么类型的基金做定投
3.4.3 定投时间越长越好？止盈更关键！
3.4.4 定投投多少最合适？
3.4.5 守住定投纪律，守住长期收益
3.5 最好的避险品种——黄金投资
3.5.1乱世买黄金，黄金为什么能避险？
3.5.2 这些理财产品竟然都属于黄金投资！
3.6 布局全球的秘密——外汇投资
3.6.1 谁在影响汇率的变动？
3.6.2 国际市场的汇率标价代表什么？
3.6.3 我想投外汇！该怎么做？
3.7 私募股权——并非高净值人群的“特供”
第四章 持续打胜仗的秘密——后续管理
4.1 资产配置再平衡——下一轮繁荣的保证
4.1.1 为什么我们要做资产再平衡？
4.1.2 平衡风险和回报的诀窍
4.1.3 “四季皆有风景”，靠再平衡能做到吗？
4.2 波段定投操作——适合中国市场的策略
4.3 基金一直在亏损，要“割肉”吗？
第五章 投资永远在路上
5.1 中国市场，到底适不适合长期投资？
5.2 AI时代来临，智能投顾哪家强？
· · · · · · (收起)
原文摘录 · · · · · · ( 全部 )
- 如何决定信托公司 1看公司是否陷入过兑付危机，如果能及时解决兑付问题是最好的，遇到问题不怕，能解决问题就行。如果深陷兑付危机的信托公司，我觉得就不考虑从该公司买产品了； 2看总管理规模，规模越大实力越强解； 3看主动理融資类的产品规模，这个涉及信托产品的分类一一信托可以分为主动管理类和被动管理类，走动管理オ考验信抵公司的管理能カ，且对信托公司而言，主动管理类的信托报酬更高。而主动管理类通常又包括证券类和融资类等，证券类或使产是发目，主动管理资规大的信公司，一般管理能力越强，如同一个医生看的病人多了就更可能成为专家。朋友们可能还经常见到单一信托和集合信托，这种分类是从投资者是一个还是多个的角度看通常单一信托基本都是非主动管理的，而集合信托基本都是主动管理的。 4 还要看一家信托公司的股东，比如一資大制信，就有一定的特殊风险。 目前市场上信托产品的个体差异非常大，想要真正摸透风险，需要仔细研读合同中的每条约定，尤其是资金去向是否明确。 那具体应该怎么看呢？可以参考以下五点 1. 是否有实物抵押。指易变现、相对保值的抵押品，比如房产、土地。 2. 是否有投资级信用评级的企业担保，比如某优质上市公司提供担保。很多人觉得有上市公司担保，比涨跌不定的房产更稳定，但其实未必。一旦兑付风险发生，需要处置资产的时侯，你想想，是卖房容易呢，还是找担保企业要钱容易呢？当然还是卖房容易。所以相对企业担保，我们还是优先选择实物抵押。 3 是有动的抵押或者质押 4 是否存在过类资金抵甲，比如企业应收账款等） 5 是否是纯信用贷款。此种类型风险最高。因为没有抵押品，在风险发生的时候是最容易被放弃的。 以上五种资金去向，其所带来的产品风险度是逐级递增的。 信托资金一来一往看似简单，但事实上，包装在信托合同下的产品早就远不止这么简单了。近两年，信托产品延期党付已经屡屡发生，其... (查看原文)
云本无心
2020-12-30 11:11:16
—— 引自章节：3.2.2 公募基金、私募基金、商品投资、信托 - 从上面两张表中我们可以看到，无论是股票型还是偏股混合型，2012年排名Top10的优质基金，【在之后的几年间，都变得非常不稳定】一一有些年份排名尚可，有些年份甚至在同类型基金里排名垫底。真的是应了那句话：历史业绩不代表未来收益。 那究竟应该怎么看基金的盈利能力呢？ 其实也不难。只要不局限于眼下，而是【筛选出过去三年、过去两年和过去一年，以及每个自然季的同类基金排名，如果某基金连续多年、跨越牛熊周期，都始终处于同类排名的前30%，那就可以说明该基金业绩确实优秀】（参看图3-6） 图中的基金在盈利能力、抗风险能力、基金经理能力和行业周期的表现上，排名较为靠前。且在近三月今年以来、一年、三年和五年的期限内，都排在同类的前30%，总体来说比较优秀。之所以各个时间段的表现都要看，理由也很简单一一成绩一直优秀的学霸和发挥不稳定偶尔会得第一的黑马，你选哪个？当然，我们也知道这些数据并不代表末来收益，只是从这些数据里，能够反映出基金经理的投资能力，而这对于想要获取收益的投资人来说，无疑是至关重要的。 (查看原文)
云本无心
2020-12-30 11:13:19
—— 引自章节：3.2.2 公募基金、私募基金、商品投资、信托
> 全部原文摘录
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7分钟理财的书评 · · · · · ·( 全部 23 条 )
花香 2018-04-16 23:35:09
《7分钟理财》读书笔记 （思维导图）
版权归作者所有，任何形式转载请联系作者。 作者：花香（来自豆瓣） 来源：https://www.douban.com/note/665933640/ 再牛逼的说教都赶不上一场实操。 《7分钟理财》是一本浅显易懂极具实操性的理财扫盲书。 全书从为什么要理财到如何理财，剥丝抽茧一气呵成。 下面用思维导图分... (展开)
Hammer_ 2018-09-16 21:36:34
五星级理财小白扫盲书
这是本极佳的理财小白扫盲书，大概1-2小时可读完。开卷有益，简短精炼，接地气，五星推荐！ 书摘： 1.定投是一个长周期的投资，在投资过程中，账面出现亏损是不可避免的，要相信阳光总在风雨后，尤其不能因短期盈亏而终止定投。我们定投目标就是骑熊抓牛，在熊市中做定投，是播... (展开)
自有我在 2023-01-28 18:59:20
每天七分钟，提升我们的财商，让我们对于财富认知来次根本性改变
财富自由，是我们每个人都会有的极致追求，当然很多人会把它当成梦想。但追求和梦想之间是有着巨大差距的。梦想更多是一种内心的想法，但却不一定能够实现，梦想更着重于梦；但追求就不一样，是我们要为之付出努力，是我们要想尽各种办法去完成的。 那么，财富自由到底是梦想还... (展开)
Sally 2019-02-05 15:48:02
理财入门
Jeremy Knowles：教育的目的是确保学生能辨别‘有人在胡说八道’。”1.控制支出：支出=收入—盈余，先强制储蓄再量入而出地消费；2.建议基金投资并坚持长期定投；3.将资金放在股权、债权、商品等大类、相关性低的投资资产，借助它们之间涨跌互现实现降低风险。4.一、理解科学理... (展开)
lorian和小伙伴 2018-08-31 18:47:50
七分钟理财 干货提炼
这篇书评可能有关键情节透露
这本书浅显易懂，对我来说，主要的干货为：根据个人风险承受力进行财产分配和平衡，定投，止盈和止损以及基金的选择。 中国近10年来的通胀，如果单看食物，每年上涨5%。因此如果你的投资回报率低于5%，其实购买力是下降的。 定投基金是投资的好方法。 哪里来钱定投呢，当然是通... (展开)
IDntKowAything 2020-05-09 22:07:10
有干货，有数据，接地气，可执行
这篇书评可能有关键情节透露
自《穷爸爸，富爸爸》这本书开启了我对理财重要性的认识之后，我开始尽可能的将自己省下的钱存起来，并利用自己职业上的一点小优势，投资一些固定收益方面的理财产品，安全性有保障，收益也比同期限的银行理财高了大概40%~50%。不过我也知道，长远来看，要想在退休时拥有体面的... (展开)
Vincent 2019-02-14 08:48:52
简评
本书是投资入门书籍，主要讲述通过进行资产配置降低风险，提高收益的理财书籍。书中建议配置一定比例的股票，债券，黄金，基金进行分散投资，这种投资组合比任何单一品种投资收益都要高并且风险会大大降低。基金主要推荐主动型基金，买入时机为大于10年国债年化收益的2倍，卖出... (展开)
小白儿三十 2020-02-06 01:54:32
如何挑选一只好基金？这本书教我的简单识别法
这篇书评可能有关键情节透露
【1】答疑解惑 带着“如何判断与挑选出来一只好基金”这个疑问🤔️翻开了这本书📖。 现在将我读后领悟到的答案总结分享出来，希望对大家也能有些许启发。 1⃣️.货币基金：波动率很小，安全性相对高，但收益很有限。所以，一般就 👀收益走势是否稳健？👀万份收益... (展开)
吴晓明 2023-01-30 14:23:47
巜七分钟理财》读后感
在投资理财方面，刚工作几年的你，是不是有以下的一些困惑？ 一个月工资不到1万，除了房租和生活费，所剩无几。有时还要与朋友看看电影，逛逛街，买件衣服什么的，都存不下什么钱，常被人称为月光族； 即便存了点钱，也不敢投资！大家都说炒股的人是七亏二平一赚，也常听说哪家... (展开)
贝西 2022-03-27 23:53:05
每天7分钟，理财很轻松
看着别人理财的收益很高，你是不是很心动？自己也想开始理财买基金，但是不知道怎么买，或者一买就亏？ 其实很多人对究竟为什么要买基金，基金分哪些种类，各类基金有什么不同，怎么挑选好的基金，在哪里买更便宜，买完之后如何管理等诸多问题，并没有明确的答案，也就无法从投... (展开)
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