FP実務勉強会ブログ (original) (raw)

今年10月から、児童手当が拡充されました。
3歳以降の子の支給額は、1人目と2人目は月額1万円ですが、3人目のこどもに支給される金額は3万円と3倍になります。

一方で、遺族基礎年金は、1人目と2人目の子の加算額は約23.5万円ですが、3人目以降は7.8万円と1/3になっています。

みなさんも、FP試験で遺族基礎年金の勉強をされたと思います。
その時に、子の人数が増えても給付が増えないのはなぜだろう？と疑問に思った方もいらっしゃるでしょう。
私も、その疑問を持っていた一人です。

（疑問は持っていましたが、誰かに話して解決するものでもなさそうだったので、誰にも質問しないまま今に至りましたが・・・）

子育て世帯を支援するなら、遺族基礎年金も拡充して、子の人数に関係なく同額の支給額（＝3人目以降の支給額は今の3倍）にしたらいいのにな、と思いました。

厚生労働省の資料によると、3人目以降の子に支給される遺族基礎年金の総額は、年間で約5.6億円です。
この支給額を3倍にして、全ての子の遺族年金額を同額としても、支給総額は約16.8億円。

公的年金の支給総額は年間2.5兆円なので、それと比較すれば非常に小さな金額なので、何とか予算を付けることも可能なのではないか、と思います。
（ちなみに児童手当の支給総額(令和6年度予算)は、約1.5兆円です）

3人目以降の子の遺族基礎年金の受給者は少ないけれど、受給額の低さで困っているかもしれません。
子育て支援とはいえ、いろいろな角度から支援策を検討してもらえたらいいなと思ったのでした。

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今後の勉強会の開催予定
（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■10/20(日) 顧客が安心できる住まい提案を、ライフプランソフトで実践！
■10/20(日) 改正が続く小規模宅地等の特例、事例で学びを深めよう！

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

今月10月から、短時間労働者に対する健康保険・厚生年金保険の適用拡大がスタートしました。
これまでの「101人以上」から「51人以上」に変わることは、ずいぶん前から言われていたことですので、すでにご存じの方も多いと思います。

この適用拡大により、10月から社会保険に加入される方への注意点です。
もしその方がiDeCoに加入されていた場合には、iDeCoの変更手続きも必要になります。
具体的には、国民年金の第1号か第3号被保険者であったところ、第2号被保険者に変わることの手続きが必要となります。

iDeCoの手続きまでご存じない方もいらっしゃると思います。
皆さんもこのことについて説明する機会があれば、情報提供していただけたらと思います。

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

9月21日に、「空き家問題の解決法とFP相談でのポイントを学ぼう！」の勉強会を開催しました。

講師の橋本氏からは、社会をとりまく空き家問題の状況や、不動産に関するFP相談で必要となる知識について、ご説明いただきました。
橋本氏が実際にご対応された、空き家問題の解決事例もご紹介いただきました。
参加者の皆さんも、空き家問題の対処法について参考になったと思います。

後半はグループディスカッションを行いました。
サブリースを勧められたがどうしたらよいのかという相談、住宅ローンの固定金利と変動金利のどちらが良いのかという相談、の2つをテーマを取り上げました。
FPとしてどのようにアドバイスをするかを考えましたが、参加者同士で会話も弾んでいましたね。
それぞれの参加者の意見も参考にしながら、相談対応の学びを深めていきました。

今回は、会場で「あの時お会いした○○さんですよね！」と思いがけない再会をされた方もたくさんいました。
奇跡的な偶然とも言えますし、FPの世界は狭いとも言えますし、そんな不思議な出会いがあった会となりました。

終了後は、意気投合したメンバーで懇親会を行いました。
空き家をはじめとする不動産問題の対処法や、J-FLECの業務など、さまざまな話題で交流を深めました。

次回は10/20(日)に、下記勉強会を開催します。

・顧客が安心できる住まい提案を、ライフプランソフトで実践！
・改正が続く小規模宅地等の特例、事例で学びを深めよう！

ただいま参加申込受付中です。
ご都合つく方は、ぜひご参加くださいね！

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

先日、FP協会の会員の方から教えてもらったのですが、AFP認定者の数が、ここ数年で減少しているとのことです。
AFP認定者の推移は、下記のFP協会のサイトから、確認できます。
https://www.jafp.or.jp/aim/fpshikaku/data/ninteisya/data.shtml

AFP認定者が減少している理由ですが、FP協会会員向けの総会で「2000年ごろ入会した会員が、リタイアするタイミングで退会している」と説明があったそうです。

2000年ごろのAFP認定者数は、今では考えられないくらい急激に増えていますね。
その方々が定年退職によって仕事を辞めると同時に、AFP資格も不要になり、退会しているということのようです。
AFP資格を持っていると、それを活用しなくても、年会費や単位取得費用が掛かり続けますからね・・・。

AFP認定者数が少しずつ増加していた時代から、変化が生じていたのには少々驚きました。
今後のAFP認定者数がどうなるのか、その変化も追っていきたいと思っています。

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

8/31(土)に、「FP相談力を身につける相談事例トレーニング第2弾」の勉強会を開催しました。
昨年に続き第2弾の開催でしたが、前回同様、会場は満席！
Zoomや録画視聴を含め、多くの方に参加いただきました。

顧客の家計状況を分析し、改善の提案を行う流れをグループワークを通して学ぶ内容でした。
講師の梶原さんが元気よく進行してくださったので、ディスカッションも大盛り上がり。
グループ発表の時は、提案内容に対して講師からの明るい突っ込みが入ることもありましたが、顧客へのよりよい提案と声のかけ方について学ぶ機会となりました。

みんなで楽しみながら、FP実務で役立てられる勉強会を、今後も開催していきます。
来月以降の勉強会も、楽しみにして下さいね！

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

来月の10/20(日)に下記のテーマで勉強会を開催します。

・改正が続く小規模宅地等の特例、事例で学びを深めよう！

すでに申し込みを開始しておりますが、続々と参加申込もいただいています。
ライフプランだけでなく相続の分野でも活躍したい！という意欲的な参加者もいらっしゃいますよ。

小規模宅地の特例は、FP試験で学んでいるので、多くの方が知っている相続税対策の制度ですよね。
でもここ数年で改正が重なり、複雑な制度となりました。
小規模宅地の特例について理解に不安があれば、この機会にぜひ学びを深めておきましょうね！

2週間以内の会場・Zoomの参加申込なら、特別割引で参加費が最安になります。
当日参加できない方は、録画配信でお申込み下さいね。
勉強会の開催概要は、下記のとおりです。

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■小規模宅地等の特例は、改正により複雑になってきた

相続税の申告で小規模宅地等の特例が適用できれば、大きな節税となります。
この特例の本質はシンプルなもので、被相続人の自宅を、配偶者又は同居相続人が相続したときに、330㎡まで80％の評価減額を受けられるという特例です。
自宅の相続でこの特例が使えることを、住宅購入の場面で話をする機会もありますよね。

ところが「相続人なら無条件でこの特例が使える」かのように説明してしまうFPもいるのですが、それは誤りです。
直近数年間でさまざまな改正が加わっており、詳細を理解するのが困難になるほど、複雑な特例になりました。
10年前と比べて、制度が大きく変わっています。

みなさんは、小規模宅地等の特例を、自信をもって説明できますか？
お客様に間違った説明をしないよう、正しい理解がFPに求められています。

■相続専門の税理士講師から、特例について詳しく学べる！

そこで今回は、相続専門の税理士である廿野氏を講師にお招きし、小規模宅地等の特例について詳しく学習します。
（この勉強会では、小規模宅地等の特例のうち、居住用を中心に扱います）

特例の概要はもちろん、最近の改正点も詳しく学びます。
例えば、被相続人が老人ホームに入居していた場合、自宅が2世帯住宅の場合、過去に被相続人と相続人が同居していた場合、は要注意です。
最近よくあるケースなのに、要件1つの差で、特例が適用できる・できないが分かれることもありますが、この点も詳しく学んでいきます。

後半では、サンプル事例を使って、特例を適用できるかどうかのクイズやワークもあります。
このように、事例も使って特例の理解を深めることができ、お客様へのアドバイスにも役立てられる内容となっています。

■特例の理解を深め、FP業務で活用しよう！

このように、小規模宅地等の特例に特化した勉強会ですが、細かい要件や注意点を、改めて一通り学べる貴重な機会です。

・特例の理解があやふやになってきたので、最新の知識を学びたい！
・FPとして自宅の相続について話をするとき、正しい情報提供をしたい！
・FP業務やお客様対応で、役立てていきたい！

という方こそ、ぜひご参加ください！
皆さまのご参加を、お待ちしています！

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以上がご案内です。
この勉強会の詳細なご案内と参加申込は、下記公式サイトからお願いします。

【勉強会今後の開催スケジュール】
https://money-study.net/schedule.htm

今回も皆様とお会いできるのを、楽しみにしています！

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm

いよいよ明日の9/21(土)に、下記勉強会を開催します！
・空き家問題の解決法とFP相談でのポイントを学ぼう！

会場参加とzoom参加で参加申込された方に、「勉強会当日案内」という件名で始まるメールを別途お送りしました。
（録画配信の方へは送っていません。詳細は後の文章をご覧ください）

以前にも同じご案内を差し上げましたが、参加人数に変動がありましたので、本日の朝6:00ごろに改めてお送りいたしました。

その「勉強会当日案内」メールで、当日の資料についてご案内しています。
Zoom参加の方には、受信に必要なZoomのパスワードもご案内しています。
申込みされた方は、「勉強会当日案内」メールのご確認をお願いします。

ezweb.ne.jpドメインのメールアドレスで申し込まれた場合は、メールが配信されていないと思われますので、すぐに後述の対応を取って下さい。
（申込前の重要事項や、申込ページでもご案内しています）

■録画配信で申し込みをされた方へ
録画視聴のご案内は、視聴期間の初日（勉強会開催当日の3日後）に、メールでお送りします。
そのメールをお待ちください。

■当日案内メールを受け取れていない場合の対応
昨日23:59までに申込された方には、「当日案内メール」を送信済みです。
届いていない方は、これ以上待っても届くことはありません。
待たずに今すぐ、下記公式サイトをご覧いただき、ご対応をお願いします。
開催日に連絡されても対応できない場合がありますので、ご注意下さい。

・スタッフからのメールが受け取れない場合にチェックしてほしいこと
https://money-study.net/support/mail-noreceive.htm

■勉強会当日のご連絡には、お答えできない場合があります
当勉強会は少人数で運営しています。
スタッフも当日は、勉強会の運営対応に追われています。
なので当日になって重要な連絡をされても、回答できない場合があります。
これは、申込前の重要事項のページでもご案内をさせていただいています。
恐れ入りますが、事前準備と前日までの連絡にご協力をお願いいたします。

・勉強会参加にあたっての重要事項
https://money-study.net/pay/index.htm

以上がご案内となります。勉強会の当日を楽しみにしてくださいね。
皆様のご参加を、お待ちしています！

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今後の勉強会の開催予定
（会場参加、Zoomでの動画配信参加、どちらも可能です）
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■9/21(土) 空き家問題の解決法とFP相談でのポイントを学ぼう！
■10/20(日) 顧客が安心できる住まい提案を、ライフプランソフトで実践！
■10/20(日) 改正が続く小規模宅地等の特例、事例で学びを深めよう！

参加申し込み、勉強会の詳細はこちらから：
https://money-study.net/schedule.htm