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Papers by Aurélie Pierre

Oxford University Press eBooks, Dec 6, 2022

Cette thèse s’intéresse, en France, à la place de l’assurance maladie privée (ou complémentaire) ... more Cette thèse s’intéresse, en France, à la place de l’assurance maladie privée (ou complémentaire) dans l’organisation globale du système d’assurance, sous l’angle des inégalités sociales et de la solidarité entre les individus bien-portants et les malades. Elle étudie en particulier le rôle joué par l’assurance complémentaire sur l’accès aux soins, la mutualisation des dépenses de santé et le bien-être de la population. Les travaux menés dans cette thèse révèlent l’importance de l’assurance complémentaire pour accéder à des soins reportés dans le temps pour raisons financières. Ils montrent en revanche que, généraliser l’assurance complémentaire, dans le modèle actuel de co-financement des soins, ne permet ni de répondre à des objectifs d’équité ni-même d’améliorer le bien-être de la population. Ils révèlent en sus que l’assurance complémentaire induit une moindre mutualisation des dépenses de santé pour les plus malades et invitent à repenser son rôle dans le financement des soins.T...

Evaluation des gains et des pertes de bien-être induits par la généralisation de la complémentair... more Evaluation des gains et des pertes de bien-être induits par la généralisation de la complémentaire santé d'entreprise (BIENETRE)

Pratiques spatiales d'accès aux soins Sommaire Irdes octobre 2016 3 4 Pratiques spatiales d'accès... more Pratiques spatiales d'accès aux soins Sommaire Irdes octobre 2016 3 4 Pratiques spatiales d'accès aux soins Sommaire Irdes octobre 2016 5.5.4. Analyse des distances parcourues selon les caractéristiques individuelles des patients ..

I n s t i t u t e f o r R e s e a r c h a n d I n f o r m a t i o n i n H e a l t h E c o n o m i... more I n s t i t u t e f o r R e s e a r c h a n d I n f o r m a t i o n i n H e a l t h E c o n o m i c s no 150-January 2010 According to economic theory, individuals choose their insurance cover levels in virtue of anticipated health expenditures. Thus, they partially reveal their health risks. Yet, on the French health insurance market this hypothesis, known as 'adverse-selection', has only been tested on the supplementary health insurance purchase decision. However, the supplementary health insurance market is extremely heterogeneous, at least in the same way as beneficiaries' health risk levels. Between July 1st 2003 and December 31st 2006, a mutual insurance fund for state employees (Mutuelle générale de l'équipement et des territoires) offered existing holders of its supplementary cover ('MGET basic') an additional health coverage ('MGET+'). This particular context, where individuals covered from the same supplementary health insurance decide to pu...

Is Two-Tier Health Care the Future?, 2019

Cette these s’interesse, en France, a la place de l’assurance maladie privee (ou complementaire) ... more Cette these s’interesse, en France, a la place de l’assurance maladie privee (ou complementaire) dans l’organisation globale du systeme d’assurance, sous l’angle des inegalites sociales et de la solidarite entre les individus bien-portants et les malades. Elle etudie en particulier le role joue par l’assurance complementaire sur l’acces aux soins, la mutualisation des depenses de sante et le bien-etre de la population. Les travaux menes dans cette these revelent l’importance de l’assurance complementaire pour acceder a des soins reportes dans le temps pour raisons financieres. Ils montrent en revanche que, generaliser l’assurance complementaire, dans le modele actuel de co-financement des soins, ne permet ni de repondre a des objectifs d’equite ni-meme d’ameliorer le bien-etre de la population. Ils revelent en sus que l’assurance complementaire induit une moindre mutualisation des depenses de sante pour les plus malades et invitent a repenser son role dans le financement des soins.

I n France, complementary health insurance, with the exception of CMU-C1 is privately funded. It ... more I n France, complementary health insurance, with the exception of CMU-C1 is privately funded. It covers health care and medical goods expenditures not covered by the Statutory Health Insurance scheme, also referred to as out-of-pocket (OOP) payments. Between 1980 and 2008, OOP payments increased from 217 € to 547 € per person per year, at comparative price levels2 (EcoSanté, Health Expenditure Accounts 2009). Two factors explain this increase. Firstly, between 1980 and 2008, overall health care and medical goods expenditures increased from 1,085 € to 2,234 €

Lors du passage a la retraite, de nombreux assures changent d'organisme complementaire sante ... more Lors du passage a la retraite, de nombreux assures changent d'organisme complementaire sante : c'est le cas de 51 % des titulaires d'un contrat d'entreprise obligatoire, 39% des titulaires d'un contrat d'entreprise facultatif et 23% des titulaires d'un contrat individuel. Les changements plus frequents parmi les personnes ayant un contrat collectif - a fortiori un contrat obligatoire - sont confirmes apres avoir pris en compte d'autres caracteristiques pouvant expliquer cette mobilite, notamment l'etat de sante. Ce resultat reflete l'impact, lors du passage a la retraite, de la hausse des cotisations pour les titulaires d'un contrat collectif, hausse principalement due a la perte de la tarification de groupe et de la participation de l'employeur. La plus forte mobilite des beneficiaires d'un contrat collectif peut egalement signifier que les garanties concues pour un groupe de salaries sont inadaptees aux besoins de soins des retra...

On retirement, many complementary health insurance contract holders change provider: this is inde... more On retirement, many complementary health insurance contract holders change provider: this is indeed the case for 51% of compulsory group contract holders, 39% of voluntary group contract holders and 23% of individual contract holders. The higher mobility rates observed among group contract holders – especially those with a compulsory contract – can be confirmed after controlling for other characteristics that may explain this greater mobility, in particular their health status. This reflects the impact of the increase in group contract premiums for recently retired people, an increase that is primarily due to the loss of both group pricing and the employer’s contribution. Their greater mobility may also mean that cover designed for a group of employees does not meet retirees’ health care needs. Mobility also depends on the type of health insurance provider managing the contract before retirement: People covered by commercial insurance companies change more frequently than those with...

En France, malgre le role preponderant de l’Assurance maladie obligatoire (AMO) au financement de... more En France, malgre le role preponderant de l’Assurance maladie obligatoire (AMO) au financement des depenses de sante, l’acces aux soins est fortement dependant de la possession d’un contrat d’assurance complementaire sante et de sa qualite. Ainsi, la generalisation a tous les Francais de l’acces a une complementaire sante de qualite se trouve au cœur de la strategie nationale de sante enoncee en 2013 par le gouvernement. La premiere mesure, negociee dans le cadre de l’Accord national interprofessionnel (Ani) de janvier 2013, consistera a generaliser la complementaire sante d’entreprise financee en partie par les employeurs a l’ensemble des salaries du secteur prive au 1er janvier 2016, et a ameliorer sa portabilite pour les chomeurs jusqu’a douze mois au plus apres la rupture de leur contrat de travail. Cet article propose d’evaluer de facon ex ante les effets attendus du dispositif de l’Ani sur la non-couverture par une complementaire sante en France et de discuter de ses consequen...

Santé Publique, 2009

Marie-Caroline Clément et al., « Les maisons de santé : un nouvel équilibre entre accessibilité, ... more Marie-Caroline Clément et al., « Les maisons de santé : un nouvel équilibre entre accessibilité, continuité des soins et organisation des médecins libéraux. Premiers résultats de l'évaluation exploratoire des Maisons de santé de Franche-Comté et de

Revue d'Épidémiologie et de Santé Publique, 2016

En France, malgré le rôle prépondérant de l'assurance maladie obligatoire au financement des dépe... more En France, malgré le rôle prépondérant de l'assurance maladie obligatoire au financement des dépenses de santé (75,9 % en moyenne en 2012), l'accès aux soins est fortement dépendant de la possession d'un contrat d'assurance complémentaire santé, et de sa qualité, dont 5% de la population reste dépourvu en 2012. La généralisation de l'accès à une complémentaire santé se trouve ainsi au coeur de la stratégie nationale de santé énoncée en 2013 par Marisol Touraine et la première mesure négociée dans le cadre de l'Accord national interprofessionnelle (ANI) de janvier 2013 consistera à généraliser la complémentaire santé d'entreprise et améliorer sa portabilité au 1 er janvier 2016. Cet article propose d'étudier les effets attendus de ce dispositif sur la généralisation de la complémentaire santé en France et ses conséquences en termes de bien-être d'une part, ainsi que sur les inégalités d'accès à la complémentaire santé d'autre part. A partir de l'Enquête Santé et Protection Sociale 2012, il s'agit i/ de simuler l'impact de l'introduction de l'ANI sur la proportion d'individus qui resteront non couverts par une complémentaire en population générale et selon l'état de santé, le statut socioéconomique, les préférences à l'égard du temps et du risque et le motif de non couverture; ii/ d'étudier l'évolution des caractéristiques des personnes non couvertes toutes choses égales par ailleurs avant et après l'introduction de l'ANI. Nous montrons que le taux de non couverts, estimé à 4 % après la généralisation de la complémentaire santé d'entreprise et à 3,7 % en tenant compte de la portabilité, restera toujours plus élevé pour les populations les plus fragiles, et en particulier les chômeurs. L'ANI va en revanche diminuer le lien toutes choses égales par ailleurs entre la non couverture et les préférences à' l'égard du temps et du risque. Cette mesure risque donc de contrarier la non couverture par choix sans pour éliminer la non couverture pour raisons financières. Mots clés : Complémentaire santé, ANI, inégalités d'accès aux soins Les auteurs remercient Nicolas Célant pour son aide précieuse sur l'exploitation des données de la complémentaire santé dans l'Enquête Santé et Protection Sociale, ainsi que Mireille Elbaum pour ses échanges concernant le dispositif de l'ANI et l'accès à la complémentaire santé des jeunes âgés de 16 à 30 ans.

Questions D Economie De La Sante, 2008

I n s t i t u t d e r e c h e r c h e e t d o c u m e n t a t i o n e n é c o n o m i e d e l a s... more I n s t i t u t d e r e c h e r c h e e t d o c u m e n t a t i o n e n é c o n o m i e d e l a s a n t é En 2006, plus de 9 personnes sur 10 déclarent être couvertes par une complémentaire santé en France. Parmi les personnes non couvertes, plus d'une personne sur deux évoque des raisons financières. L'accès à la complémentaire santé reste donc encore difficile et coûteux pour les ménages dont les revenus sont faibles. En effet, ce sont eux qui déclarent les taux de couverture les plus bas. À l'inverse, les ménages ayant les revenus les plus élevés, notamment les cadres, bénéficient d'un accès plus facile à la complémentaire santé du fait de ressources financières plus importantes et d'un accès plus fréquent à la couverture d'entreprise.

Revue économique, 2018

In France, the Ani reform mandates all private sector employers to offer sponsored Complementary ... more In France, the Ani reform mandates all private sector employers to offer sponsored Complementary Health Insurance (CHI) to all of their employees beginning on January 1 st , 2016. If this mandate may reduce the cost of CHI coverage for employees, it may also prevent them choosing their optimal level of coverage given their health care needs, their income and their risk preferences. Furthermore, as employees are on average in good health status, the mandate is going to deteriorate the health risk of the pool of insured covered by individual policies, which may increase premiums. Welfare of individuals not affected by the reform (as retired and long term unemployed) may thus decrease. Wages may also potentially decrease by the employer subsidy amount. This research simulates the likely effects of this employer CHI mandate on the social welfare of the population making the most likely scenarios on the increase in individual policies premiums and the decrease in wages. It is based on the 2012 Health, Health Care and Insurance survey linked to the administrative data of the National Health Fund, which provides information on socioeconomic characteristics, CHI, health status, risk preferences and health care expenditures. The first results using an utilitarian social welfare function and an expected utility theory framework show that, if wages do not decrease and if we consider the lowest increase in individual CHI premiums, the Ani reform may induce a very weak increase in social welfare. This positive effect of the reform is mainly driven by the employer subsidy rather by the reduction of financial risk exposure and exists despite the loss of welfare of those who previously chose to be uninsured. However, as soon as we assume a decrease in wages by the employer subsidy, the reform may greatly reduce social welfare. The loss of welfare that may suffer insured on the CHI individual market is therefore hardly offset by the gain in welfare that may benefit private sector employees, while the former are more often vulnerable. There may be a lot of losers while the part of winners is rather small. Those first results will be completed by an additional analysis using an Atkinson social welfare function in order to explore the consequences of various degrees of inequalities aversion in the evaluation of this reform.