【BTC】今からビットコインを買って良いのでしょうか？(2024/11) (original) (raw)

バブルになるとそこそこ聞かれる質問。それがビットコインを今買って良いのかどうか。

分かる。トランプ大統領になって明らかに追い風な暗号資産業界。実際株クラとかニュースとかでもビットコ凄いみたいなのが流れたりして価格も無事ATHしている状況です。買いたくなるのも無理はありません。

でもチャートを見ると、もう明らかにトップオブトップ、買うには超怖い！と、私自身感じてしまいました。見ろよこのチャート！

ここで買うのは確かに勇気がいります。

では2024年11月の今、ビットコインを買うべきか否かについて考えます。

尚、本記事はあくまで私の意見であり必ず当たるとかそういうのじゃ全くないです。ただの感想なので参考にしないでください。

考察数る上での前提条件

この最後の部分が人に完全によるし、投資額と目標金額にもよるので戦い方は全く異なりますが、まぁ私が仮にアーリーリタイアしたくで今の時点からBTCに投資したくなったらどうするかなぁ・・・というので観ていきます。

BTCの上昇はどの程度まで期待できるのか

ではリスクを取ってリターンを得たい場合、BTCは果たして2024年11月から見て適切なのでしょうか。

まずBTCはデジタルゴールドと呼ばれており、ゴールドの代替になると言われている存在です。仮にこれを完全に信じ切った場合、今から9.5倍である約87万ドル程度になると思われます。以下companiesmarketcapサイトよりBTCの時価総額ランキングを引用します。ゴールドと9.5倍程度です。

ttps://companiesmarketcap.com/assets-by-market-cap/

では次にそれが実現する時期はいつなのか。これは正直全く分かりません。分かりませんが、S2Fモデルでは2025年に到達するとか言ってるような記事をなんかちらっと見た。流石にあり得なさすぎて笑っちゃったんだけど、BTCはインターネットに次ぐイノベーションの類であり、インターネットが普及した現在のデジタル社会のスピード感でいえば、8年後、12年後ぐらいには90万ドルぐらいは普通に行ってると思います。※あくまで個人的なお気持ち表明です。鵜呑みにしないでください。

であるなら、期待を込めて8年後に9.5倍になった際、今投資した金額でアーリーリタイアが実現可能な投資額か否かを検討すればよいということになります。

ただ、個人的はそんなにすんなりゴールドと切り替わることはないと思ってもいます。が、法定通貨はガンガン減価しており価値が失われているのが分かっている昨今、見え方としては85万ドルに到達すること自体は12年後ぐらいなら普通にあるだろうなぁと見ています。ただ、ゴールドも普通に伸び得る可能性もあるかなっていうぐらい。

で、個人的には2029年には20万ドルは余裕、2033年に40万ドルぐらいは余裕、みたいな雰囲気になってないかなぁ～という希望的観測をしています。9年後に4.4倍。この数字を見て、9年後に目標金額が到達するぐらいの投資額で始める、みたいな感じでBTCに投資を始めることになります。

暴落が怖いけど大丈夫か？

相場というのはバブルがあれば暴落もあります。が、BTCは過去の歴史を振り返ると、前回のバブルの頂点付近に次の半減期の底値がキープされています。チャートを見てみましょう。

今回の例で言えば約7万ドル前後が次回2026年の半減期までにつける底値付近になることを期待していますが、正直前例が乏しすぎるので根拠としては非常に薄いです。たった2回しかないからね。

では次に7万ドル以下に落ちてもどうせ戻るだろうという根拠を考えておきます。心の支えにするためです。

正直、もう十分認知されたところまで来たんじゃないでしょうか。ボラがだんだん少なくなってきているのもその証拠です。先ほどのチャートは対数グラフなのですが、明らかに後半になるにつれてボラティリティが下がっているように見えます。

これはメリットでありデメリットでもあるのですが、ボラが少ないと高値更新が重くなっていることを意味するので、一攫千金100倍目指せ！はもう無理だと思います。認知され過ぎてる。1BTC=1億円ぐらいが現実的でよい塩梅だなと言う感じでしょうか。後はそれが達成するのがいつなのかと言う話。

話が脱線しました。

ということで、現在9.1万ドルと想定していますが、下がっても7万ドル近辺ぐらいで止まってくれるかなと言う期待がありますが、2万ドルほど高い状況です。これをどう見るか。

今回のシミュレーションでは法定通貨100%持っておりどこにも投資していない状況です。かなり感覚的な話になりますが、今の時点で7割の資産をBTCに投資すると思います。

何故なのか。9.1万ドル⇒7万ドルは36.3%の下落を意味しています。ぶっちゃけ、36%程度の下落ならそんなに損失でもないよな・・・という思いがあります。1000万円投資したら640万円になってしまいますが、別に命が取られる程の損失でもないです。

他にも色々理由はあります。

正直な話、上目線でしかないのです。上に行く確立が90%,下に行く確立が10%ならガツンと投資したくなりますよね。でもガツンとやって、10%を引いて滅茶苦茶暴落したら悲しすぎる。その辺の塩梅で適当に70%を今この場で投資しちゃって、10%引いて滅茶苦茶下がって7万ドル以下になったらもう残り30%の資産で積立するなり、一括で安くなったと思って投資するなりしてリスクヘッジします。

それより下がることは想定しません。なぜなら最初に書いた通り「アーリーリタイアするためのまとまったお金が必要」だからです。目的を達成するのに投資する額を少額にしていては無意味です。

なので、人によります。例えばリスクパリティポートフォリオやオールウェザーポートフォリオのように、様々なアセットに分散して投資するのを目的とするならが、今この時点で全財産の5%程度を投資して後はリバランス運用するだけです。簡単ですね。今すぐ始められます。

ただ、脳氏で今から積立投資して、出口は2025年にする、というのであれば、初手一括投資かなぁ。積立投資は開始時期から下がる傾向にあるアセットに対して行うと非常にうま味なのですが、右肩上がりが期待できるアセットにすると威力が弱まります。

BTCのように明らかに2025年の優遇を期待できるアセットに仕向けるべきじゃないという意見です。ただ、積立投資を否定するのではなくて、今から積立投資をするなら2029年の次回のバブルに向けてやるならＯＫという考えです。

尚、CME窓が7.8万ドル近辺に開いてるので、もしかしたら近々調整があったらここまで落ちる可能性は否定できません。

これを埋まる付近に指値をするのも良いですが、CME窓が埋まるのが5年後10年後、もしかしたら一生埋まらない可能性もあります。CME窓は9割ぐらいの確率で埋まる投資法なので、どこかで埋まる可能性はあるとみています。

ということで、やるなら7割を今現時点で投資して、残り3割は7.5～7.8万ドルぐらいに段階持って指値しておく感じにすると思います。

結論

9.1万ドルならまだ買いかなぁ。15万ドルになったら65%の上げ幅でしょう？1年で+65%の上げ幅が期待できるんだから普通にアリだよね。個人的には40万ドル今回でいってくれたら嬉しいなぁって思うけど、20万ドルに期待するぐらいにしといてやるか！(※謎の上から目線)

で、ここで得た資金で2029年に再チャレンジしてもヨシ、今回のバブルで目標金額に達成したら株なりオールウェザーに切り替えたりするもヨシ。です。私は2029年のバブルの準備金として使う予定です。以下過去記事。

okometsubulog.hatenablog.com

半減期3回目 2020年5月11日(2021年11月07日)+900日ver

結果、4倍近く上昇しました。これも税金払って問題ない水準ですね。毎回高パターンになるか不明ですが、十分いい結果だと思います。

上記は税金考慮してないですが、ヘッジショートする分＋関連株をメインにやって、中くらいの金額を現物売りして税金を抑える予定。予定は未定だけど。ともあれ、どこかで売ることになるし、半減期バブルと崩壊はセットなのが明確なのがBTCの良い所だと思うので、スイッチする。

そこで2025年で得た利益を元に、現在の9.1万ドル以下になったら改めて買っていくのが良さそうに思います。やはり今の時間軸上で見ても9.1万ドルは高い気もするけど、面倒なので買ってしまって、後は指値を適当にしといて趣味の時間に費やすのがよろしいかなって感じでした。ちょっと高いけどね。実際。誤差だよ誤差！！

尚BTC関連株とかで普通に参入時期大失敗しまくってるので、ホント参考にしないでください！