することないからFIREしてないだけ (original) (raw)
家計簿
| 収入 | 支出 | ||
|---|---|---|---|
| 給料 | 474,000 | 家賃 | 123,000 |
| ATM | 30,000 | ||
| カード | 35,000 | ||
| 振込 | 4,000 | ||
| 合計 | 474,000 | 合計 | 282,000 |
先月の収入と支出はこちらです。
目標は貯金率を65%以上をしており、引き続き意識して対応していきたいです。貯金額は282,000円で貯金率は60%でした。
先月の収入と支出はこちらです
収入
給料は変更なしです。
インデックス投資ではなく分配金を受け取る運用方針に変更し、56万円分配金ありましたが、含み損抱えてます。
支出
こちらも特段大きな変化なしです。
貯蓄率の推移
1月：25% 2月：27% 3月：50% 4月：62% 5月：52% 6月：94%
7月：47% 8月：赤字 9月：67％ 10月：60%
2023年の年間貯蓄率は71%でしたが、2024年も引き続き年間貯蓄率は65%以上を目標に取り組みます。
資産総額の推移
資産総額は7500万となりました。
おわりに
大きく運用方針を変更し、購入手数料もありマイナス100万円ぐらい含み損が出てますが、配当を受け取りそれを再投資して資産を増やせればいいなと思ってます。
投資評価額
| ファンド名称 | 元本(万円) | 時価 |
|---|---|---|
| 日本平均高配当利回り株ファンド | 4500 | 4489 |
| フィデリティ・グロース・オポテュニティDコース | 2000 | 1966 |
| イーストスプリング・インド消費関連ファンド | 250 | 244 |
| イーストスプリング・インド・インフラ株式オープン | 250 | 241 |
| 現金 | 700 | 700 |
| 7700 | 7640 |
2024年10月の受け取り分配金は「フィデリティ・グロース・オポテュニティDコース」から564,621円でした。
9月に購入したため購入手数料等もかかっていますが、順調にいけばいいなと思ってます。
リスク資産の割合が大きいですが、分配金を毎月受け取りそれを再投資して雪だるま的に資産を増やせればいいと思います。
今後の方針
遅くなりましたがようやくNISA口座を開設しました。今年分の360万円をどう使うのかしっかり考えてみます。
人生でやりたいことリストですが、2024年9月から10月で1つ達成し、これにより現在の達成状況は173/437となりました。
2024年9月～10月での達成
・鵜飼を見る
2024年の「人生でやりたいことリスト」は30個以上達成を目標にして、すでに29個達成となり残り1つとなりました。
1-2月：8個達成
3-4月：6個達成
5-6月：11個達成
7-8月：3個達成
9-10月：1個達成
ペース的には順調ですが、今のところ次の予定もないので計画立てて楽しみたいです。
日本にある世界遺産をすべて回る目標を立て26件のうち24件まで踏破しました。残り2件ですが、まだ観光したことがない「飛鳥・藤原の宮都とその関連資産群」が次の国内候補として推薦が決定となり、どんな構成資産があるのか調べてみました。
構成資産
奈良県の橿原市、桜井市、明日香村を中心にこれらの構成資産です。
飛鳥宮跡、飛鳥京跡苑池、飛鳥水落遺跡、酒船石遺跡、飛鳥寺跡、橘寺跡（橘寺境内）、山田寺跡、川原寺跡、檜隈寺跡、石舞台古墳、菖蒲池古墳、牽牛子塚古墳、藤原宮跡・藤原京朱雀大路跡、大和三山、大官大寺跡、本薬師寺跡、天武・持統天皇陵古墳、中尾山古墳、キトラ古墳、高松塚古墳
観光向きなのは飛鳥寺跡と天武・持統天皇陵古墳ぐらいかなと、結構跡形もないものや厳重に管理され入れないものも多そうです。
| NO. | 訪問 | 資産名 | 所在地 |
|---|---|---|---|
| 1 | ◎ | 法隆寺地域の仏教建造物 | 奈良 |
| 2 | ◎ | 姫路城 | 兵庫 |
| 3 | ◎ | 屋久島 | 鹿児島 |
| 4 | ◎ | 白神山地 | 青森・秋田 |
| 5 | ◎ | 古都京都の文化財 | 京都・滋賀 |
| 6 | ◎ | 白川郷・五箇所の合唱造り集落 | 岐阜・富山 |
| 7 | ◎ | 原爆ドーム | 広島 |
| 8 | ◎ | 厳島神社 | 広島 |
| 9 | ◎ | 古都奈良の文化財 | 奈良 |
| 10 | ◎ | 日光の社寺 | 栃木 |
| 11 | ◎ | 琉球王国のグクス及び関連遺産群 | 沖縄 |
| 12 | ◎ | 紀伊山地の霊場と参詣道 | 三重・奈良・和歌山 |
| 13 | ◎ | 知床 | 北海道 |
| 14 | ◎ | 石見銀山遺跡とその文化的景観 | 島根県 |
| 15 | 小笠原諸島 | 東京都 | |
| 16 | ◎ | 平泉 仏国土を表す建築 | 岩手 |
| 17 | ◎ | 富士山 信仰の対象と芸術の源泉 | 山梨・静岡 |
| 18 | ◎ | 富岡製糸場と絹産業遺跡群 | 群馬 |
| 19 | ◎ | 明治日本の産業革命遺産 | 福岡・佐賀・長崎等 |
| 20 | ◎ | ル・コルジビュジェの建築作品 | 東京都 |
| 21 | ◎ | 「神宿る島」宗像・沖ノ島 | 福岡 |
| 22 | ◎ | 長崎と天草の潜伏キリシタン遺産 | 長崎・熊本 |
| 23 | ◎ | 百舌鳥・古市古墳群 | 大阪 |
| 24 | 奄美大島、徳之島、沖縄北部及び西表島 | 沖縄 | |
| 25 | ◎ | 北海道・北東北の縄文遺跡群 | 北海道・青森 |
| 26 | ◎ | 佐渡島の金山 | 新潟県 |
残りは「小河原諸島」「奄美大島、徳之島、沖縄北部及び西表島」の2つです。
おわりに
少し前に佐渡金山が世界遺産登録前に観光をしました。登録直後は観光客が一気に増えてゆっくりしにくくなる可能性があるため、来年ぐらいに観光しようかと考えてます。
今までインデックス運用を中心に資産の拡大を目指していましたが、値下がりが怖く数か月保有したら売却を繰り返していたので資産が大きく拡大することができませんでした。改めて本来の目的のFIREのための資産運用を目指してポートフォリオを組みなおしました。
投資評価額
| ファンド名称 | 分配月 | 投資元本(万円) |
|---|---|---|
| 日経平均高配当利回り株ファンド | 3.9 | 4500 |
| フィデリティ・グロース・オポテュニティDコース | 毎月 | 2000 |
| イーストスプリング・インド消費関連ファンド | 2.8 | 250 |
| イーストスプリング・インド・インフラ株式オープン | 5.11 | 250 |
会社での職務上の制約があり、個別株の投資が難しいため分配のある投資信託を中心に組み直しました。インデックスだと日々の動きの惑わされるので、分配金が徐々に据えるように戦略を切り替え、購入手数料や信託手数料がインデクスファンドよりかかりますが、短期売買を防ぐ意味でも納得して選びました。運用資産は7000万円です。
分配金を受け取り後の方針は、「日経平均高利回り株ファンド」を中心に再投資する予定で、フィデリティとイーストスプリングの投信は分配金を受け取るだけにしようと思ってます。
各ファンドの詳細
日経平均高利回り株ファンド
9月30日時点 基準価格：17771円
直近年間分配金 280円+270円=560円 想定利回り3.1%
フィデリティ・グロース・オポテュニティDコース
8月30日時点 基準価格：11766円
直近年間分配金 3900円 想定利回り33.1%
基準価格が11000円以上なら分配金を出すもので米国ハイテク株中心となっています。値動きも大きいうえに手数料も高いですが、毎月配当されるのを期待します。ただ直近の成績が良すぎるので分配がないのも想定しておきます。
インド消費関連ファンド＋インドインフラファンド株式オープン
上の2つに比べると金額は少なく合計で500万円ですが、この2つを組み合わせることで2,5,8,11月に分配金を受け取ることができます。ともに基準価格20000円越えに対して各月に分配金2000円と10%程の利回りのため1回の分配金では10万円ほど受け取れる予定です。
今後の方針
分配金を受け取るたびに「日経平均高利回り株ファンド」への再投資を行う予定です。まだまだどの運用スタイルが自分に合うのか模索し、色々と悩みながらポートフォリオを構築していこうと思います。あとNISA口座をまだ開いてないので早急に作ります。
人生で一度は見てみたいとおもっていた長良川の鵜飼いをみてきました。
まずは夕方ごろまで名古屋で観光した後、18時ごろに長良川うかいミュージアムへ見学に行きました。
館内では鵜飼の歴史など展示物も多く見ごたえがありました。長良川の鵜飼の開始時間は19:45のため19時の閉館時間まで1時間ほどゆっくり見学をしました。
その後長良川の川沿いへ向かい開始時間まで座ってのんびりと待ってました。10月だと風の涼しく心地よい雰囲気で、出店もたくさん出ており小腹がすいたので団子を頂きました。
川沿いからも見えるとのことでしたが、正直何をしているのかよくわからない感じでした。スマホのズームの限界がこちらです。最後には花火も上がりいい思い出になりました。
今度は屋形船に乗ってもっと近くで鵜飼を見てみたいと思いました。
家計簿
| 収入 | 支出 | ||
|---|---|---|---|
| 給料 | 628,000 | 家賃 | 123,000 |
| ATM | 40,000 | ||
| カード | 43,000 | ||
| 振込 | 4,000 | ||
| 合計 | 628,000 | 合計 | 210,000 |
先月の収入と支出はこちらです。
目標は貯金率を65%以上をしており、引き続き意識して対応していきたいです。貯金額は418,000円で貯金率は67%でした。
先月の収入と支出はこちらです
収入
収入は高額療養費の還付金があり12万円程上乗せされてます。
運用は利益確定を行っており運用金額は少額です。
支出
直近は医療費の支払いが多かったですがようやく落ち着きました。
貯蓄率の推移
1月：25% 2月：27% 3月：50% 4月：62% 5月：52% 6月：94%
7月：47% 8月：赤字 9月：67％
2023年の年間貯蓄率は71%でしたが、2024年も引き続き年間貯蓄率は65%以上を目標に取り組みます。
資産総額の推移
資産総額は7600万円まで増加しました。
おわりに
ケガした背中もだいぶ良くなったのでそろそろずっと控えていた旅行へ行きたいなと思ってます。