Türkiye de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler1Factors Affecting the Profitability of Deposit Banks in Turkey (original) (raw)
Related papers
Türkiye’de Mevduat Bankalarının Kârlılığını Etkileyen Faktörler
İşletme Araştırmaları Dergisi, 2017
Bu çalışmada, 2006-2014 yıllarını kapsayan dönemde Türkiye'de faaliyet gösteren mevduat bankalarının kârlılığını etkileyen içsel ve dışsal faktörlerin tespit edilmesi amaçlanmaktadır. Çalışmanın bulguları banka kârlılığının kredi riski ve likidite yönetimi değişkenlerinden negatif yönde etkilediğini, banka sermayesi, faiz gelirleri ve faiz dışı gelirler gibi değişkenlerden ise pozitif yönde etkilediğini göstermektedir. Çalışmada bankaların varlıkları ile kârlılıkları arasında ters-U şeklinde doğrusal olmayan bir ilişki olduğu belirlenmiştir. Bulgular makroekonomik değişkenler açısından incelendiğinde, ekonomik büyümenin bankaların kârlılığını pozitif yönde etkilediği tespit edilmiştir.
KRZ Sonrasi Türkye'De Mevduat Bankalari Kârliliğina Etk Eden Faktörler
2009
ÖZET Bankalar bir yandan kâr maksimizasyonunu gerçekleştirecek politikalar saptarken, diğer yandan da riski minimuma indirecek likidite ve emniyet marjlarını oluşturmak için çaba sarf etmek durumundadır. Bu nedenle bankaların kârlılığını etkileyen faktörlerin belirlenmesi, bankanın uygulayacağı politikanın tespiti açısından önemli olmaktadır. Bu çalışmada panel veri analizi yöntemi kullanılarak, Türk bankacılık sistemi içersinde yer alan mevduat bankalarının 2001 krizi sonrası dönemde kârlılıklarının belirleyicisi olan içsel (banka karakteristikleri) ve dışsal (makroekonomik ve finansal yapı) faktörlerin kârlılık üzerindeki etkisi analiz edilmiştir. Çalışmanın sonucunda banka kârlılığı üzerinde içsel faktörlerin etkisinin dışsal faktörlere göre daha belirleyici olduğu tespit edilmiş ve banka büyüklüğü, krediler/mevduat oranı ve bankacılık sektörü aktiflerinin gayri safi yurt içi hasıla içindeki payının banka kârlılığına pozitif yönlü; maliyet oranı, sermaye yeterliliği oranı ve taki...
Turkish Studies-Economics,Finance,Politics, 2021
Banks have begun to utilize technological methods more frequently to well identify customers' needs, to provide their customers with the best service, and to have access to potential new customers more easily. By courtesy of internet banking, which is one of the services offered through technological innovations as of today, customers can safely perform most of the conventional banking services within a short period without visiting the branches. Depending on technological developments, the widespread use of the Internet facilitates banking activities and enables banks to serve their customers even faster. This study aims to investigate the extent to which the proliferation of internet banking services affects the profitability of Turkish banks. In the study, the correlation between internet banking and bank profitability is examined using the artificial neural networks (ANN), support vector machines (SVM), and multiple linear regression (MLR) machine learning methods. In the quarter data range of deposit banks in the Turkish banking sector over the period 2011-2020, the number of active customers utilizing the Internet banking, the number of website visitors of the relevant banks, and the volume of transactions used in internet banking (money transfer, payments, investment, credit card, and other transactions) are selected as input variables, whereas Return on Assets (ROA) and Return on Equity (ROE) ratios are selected as output variables. As a result of the analysis, it is determined that the Internet banking website, the number of active customers, and the volume of transactions have no impact on the bank's profitability. This result complies with some studies in the literature using different methods.
Türki̇ye’De Mevduat Bankaciliğinda Yoğunlaşma Ve Kârlilik İli̇şki̇si̇ (2006-2013 Dönemi̇)
Ömer Halisdemir Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 2015
OZET Bu calismanin amaci Turkiye’de mevduat bankaciliginda yogunlasma ile kârlilik iliskisini analiz etmektir. Bu dogrultuda yogunlasma-kârlilik iliskisinde geleneksel hipotezin mi (yapi-davranis-performans: SCP) yoksa etkin yapi hipotezinin mi gecerli oldugu arastirilmistir. Turkiye’de faaliyet gosteren 24 mevduat bankasina yonelik veri kullanilarak ve panel veri yonteminden yararlanarak piyasa payi ve kârlilik arasinda pozitif bir iliski oldugu sonucuna ulasilmistir. Bunun yanisira sonuclar mevduat bankaciliginda rekabetin yuksek oldugunu ve ayrica rekabetin kârliligin onemli belirleyicilerinden biri oldugunu gostermektedir. Anahtar Kelimeler: Yapi-Davranis-Performans (SCP) Hipotezi, Etkin yapi Hipotezi, Piyasa Yapisi, Turk Bankacilik Sektoru. JEL Siniflamasi: L16, L25, L22,G21
Atatürk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 2018
Öz: Finansal sistem içerisinde önemli bir yere sahip olan bankacılık sektörünün etkin bir şekilde faaliyet göstermesi ülke ekonomilerinin gelişimi açısından oldukça önemlidir. 2000 yılında yaşanan ekonomik kriz her ne kadar Türk bankacılık sektörünü etkilese de alınan önlemler sayesinde bu sektör günümüzde çok güçlü bir yapıya sahiptir. Türk bankacılık sektörünün etkinliğini ele alan bu çalışmada, Türkiye'de faaliyet gösteren mevduat bankalarının etkinlik düzeyleri 2012-2016 dönemi için karşılaştırmalı olarak analiz edilmiştir. Çalışmada toplam 23 mevduat bankasının etkinliği ölçeğe göre sabit getiri (CCR) ve ölçeğe göre değişken getiri (BCC) varsayımları altında girdi odaklı Veri Zarflama Analizi (VZA) yöntemiyle ölçülmüştür. Çalışma sonucunda iki kamu bankası, iki özel sermayeli banka ve yedi yabancı sermayeli banka etkin bulunmuştur.
Fiscaoeconomia, 2017
In this study, it is aimed to identify the factors influencing the price-earnings ratio of deposit banks in Turkey. In this context, quarterly cumulative data of 10 deposit banks traded in Istanbul Stock Exchange for the periods between 2002:4 and 2017:1 is analyzed by using MARS method. According to the analysis results, it is concluded that if the ROE of the banks is higher than 5.92%, it affects price-earning ratio positively. However, this effect will be negative when ROE exceeds 21.12%. This indicates that investors are willing to pay more for the stocks of the banks when their profitability is increasing. Besides, it is also identified that there is an adverse relationship between the market interest rate and NPL of the banks with the price-earnings ratio. In case of any raise in the interest rate and NPL of the banks, investors' expectation of the future profitability of the banks will be negative. As a result, it is understood that the investors are reluctant to pay more amounts to their bank shares.
Mevduat Bankalarının Finansal Etkinliklerinin Karşılaştırılması: Türkiye İçin Bir Araştırma
Karadeniz Sosyal Bilimler Dergisi
Çalışmanın amacı, Türkiye’de mevcut olan Mevduat bankalarının etkinlik düzeyinin belirlenip, hangilerinin daha etkin çalıştığının tespit edilmesidir. Araştırmada 2012-2021 yılları arasını kapsayan veriler, Türkiye Bankaları Birliği (TBB) veri setinden elde edilmiştir. Türkiye’de faaliyet gösteren kamu sermayeli, özel sermayeli ve yabancı sermayeli mevduat bankaları araştırmadaki analizlerde kullanılmıştır. Çalışmada etkinlik yöntemi olarak değerlendirilen; BCC-O (ölçeğe göre değişken getiri altında çıktı yönelimli), VZA (Veri Zarflama Analizi) analizi kullanılmıştır. Çalışmada girdi değişkenler olarak (Özkaynaklar/Toplam Aktifler, Faiz giderleri/Toplam Varlıklar), çıktı değişkenler olarak (Faiz gelirleri/ Toplam Varlıklar, Toplam Krediler/ Toplam Varlıklar, Net dönem Karı-Zararı/ Ödenmiş Sermaye) seçilmiştir. Analize dâhil edilen Mevduat bankalarının BCC-O etkinlik sonuçlarına bakıldığında incelenen yıllarda, Mevduat bankalarının etkinlik skoruna ulaştıkları yıl sayısının, etkinlik ...
Journal of Business Research - Turk
Bu araştırma, Türkiye'de faaliyet gösteren kamu, özel ve yabancı mevduat bankalarının finansal performanslarını değerlendirmek ve birbirleriyle karşılaştırmak amacı ile gerçekleştirilmiştir. Yöntem-Araştırma çok kriterli karar verme tekniklerinden biri olan VİKOR yöntemi ile yapılmıştır. Araştırmada sermaye yeterliliği, likidite, karlılık ve aktif kalitesi ile ilgili olan ve bankaların bilanço ve gelir tablosundaki verilerden üretilen 14 farklı finansal oran değerlendirilmiştir. Araştırmada 2016-2018 yıllarında faaliyet gösteren 25 adet kamu, özel yerli ve yabancı mevduat bankası analiz edilmiştir. Bulgular-Yapılan analiz sonucunda, bu üç yılın ortalamasına bakıldığında, en iyi performans sergileyerek birinci olan banka Deutsche Bank, ikinci en iyi banka Akbank ve üçüncü en iyi banka ise İş Bankası olmuştur. Tartışma-Performans sıralamada başarılı olan bankaların özellikle sermaye yeterliliği, likidite ve karlılık oranlarında diğer bankalara görece üstünlüğe sahip oldukları, başarılı olmayan bankaların ise banka verimliliğinin en önemli göstergelerinden biri olan aktif kalitesine ilişkin oranlarda diğer bankalardan geride kaldıkları görülmektedir.
Ticari Bankalarda Kârlılığın Belirleyicileri: Türkiye Örneği (2003-2016)
2019
Her isletmede oldugu gibi ticari banka isletmelerinin de temel amaci kârliliklarini artirarak surdurulebilir buyume amacini gerceklestirmek ve nihayetinde piyasa degerini artirmaktir. Bankacilik sektorunun kârlilik performansinin surekli artmasi ve saglikli bir yapiya sahip olmasi ekonominin saglikli bir sekilde gelismesi acisindan da onemlidir. Bu calismada 2003-2016 donemi sektordeki payi en yuksek olan 13 banka esas alinarak ticari bankalarda kârligin belirleyicileri arastirilmistir. Bu baglamda, ozellikle ozkaynak ve aktif kârliligi bagimli degisken olarak alinmis, likidite, takipteki krediler, sermaye yapisi ve diger faaliyet giderleri ile faaliyet disi gelirlerin ticari banka kârliligi uzerindeki etkisi arastirilmistir. Calismada, yatay kesit bagimliligi altinda ikinci nesil panel birim kok, panel esbutunlesme, uzun ve kisa donemli katsayi tahmini gibi ekonometrik teknikler kullanilmistir. Analiz sonuclarina gore, likidite ve faaliyet disi gelirler oraninin aktif ve ozkaynak k...
2017
Türk Bankacılık Sektörü 2002 sonrasında büyüme sürecini sürdürmektedir. Bu kapsamda toplam aktiflerden kredilere, mevduatlardan toplam özkaynaklara kadar birçok finansal göstergede büyüme görülmüştür. Sektörde görülen büyümeye paralel olarak bankaların şube ağlarında büyüme görülmüştür. Türk Bankacılık Sektörünün toplam şube sayısı 2008 yılsonunda 9.304 iken, 2015 Eylül döneminde ise 12.330 ile en yüksek düzeye ulaşmıştır. Ancak bu dönemden sonra sektörün toplam şube sayısında azalma görülmüştür. Sektörün toplam şube sayısı 2016 yılsonunda 11.747, 2017 Haziran ayı sonunda ise 11.705 olarak gerçekleşmiştir. Söz konusu rakamlar, Türk Bankacılık Sektöründe açılan şube sayısının kapanan şube sayısından daha az olduğunu ve dolayısı ile bazı bankaların şube kapatma eğilimine girdiklerini göstermektedir. Bu çalışma Türk Bankacılık Sektöründe şubeleşme eğiliminin değerlendirilmesine yönelik hazırlanmıştır. Çalışmada bankaların şube açılış ve kapanışlarını etkileyen faktörlerin belirlenmesi amaçlanmıştır. 15 mevduat bankasının şubeleşme eğilimi sektör payı, rekabet, ekonomik büyüme, enflasyon (Tüketici Fiyat Endeksi), işsizlik oranı, gelir eşitsizliği, ticari mevduat hacmi, kişi başı Gayri Safi Yurtiçi Hasıla (GSYİH), hanehalkı geliri ve etkinlik skoru değişkenleri ve 2010-2016 aralığındaki üçer aylık veriler kullanılarak analiz edilmiştir. Çalışma sonucunda etkinlik, sektör payı, işsizlik faktörlerinin bankaların şubeleşmesini pozitif etkilediği belirlenmiştir. Diğer taraftan rekabet bankaların şubeleşmesini negatif etkilemektedir. Bankaların ekonomi açısından önemi dikkate alındığında, şube açılışlarının ve kapanışlarının Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun (BDDK) iznine bağlanması önerilmektedir. Böylece bankaların şubeleşmelerinin ekonomik göstergeler üzerindeki etkileri sıkı bir şekilde düzenlenebilecektir ve muhtemel olumsuz etkiler önlenebilecektir. Türkiye’de bankaların şubeleşme eğilimi ile ilgili çalışma bulunmadığından, yapılan çalışma bu yönüyle öncü bir çalışma olma özelliği taşımaktadır.