Türkiye’de ve Dünyada İslami Fintek sektörünün gelişimi (original) (raw)

İslami Fintek Uygulamaları: İleriye Yönelik Fırsatlar ve Tehditler

Ekonomi ve Politikada 100 Yıllık Miras ve Gelecek Perspektifi, 2023

This study examines the conceptual framework of financial technologies, with a focus on Islamic FinTech, including its development and application. In this context, this study will provide a comprehensive review of the literature both on financial technologies and Islamic FinTech, and a SWOT analysis will be conducted to evaluate the strengths, weaknesses, opportunities, and threats for Islamic FinTech. This study will also evaluate Islamic FinTech in Türkiye, including its global standing and potential future risks and benefits. In the light of the findings, some recommendations will be made for industry players, policy makers and researchers. Bu çalışmanın amacı finansal teknolojilerin kavramsal çerçevesini çizmek, akabinde İslami fintekleri ele alarak İslami finteklerin gelişimini, mevcut ve muhtemel uygulama alanlarını göstermektir. Son olarak da SWOT analiziyle İslami finteklerin güçlü ve zayıf yönlerini ve İslami fintekler açısından ileriye yönelik fırsatları ve tehditleri değerlendirmektir. Çalışmada finansal teknolojilere ve İslami finteklere dair geniş çaplı ulusal ve uluslararası literatür taranmış ve bu literatür taramasının derlemesi yapılarak çalışma ortaya konmuştur.

Çok Kutuplu Dünyada İslami Finans Piyasalarının Gelişimi ve Sukuk İhraçları

Turkish Journal of Islamic Economics (TUJISE), 2014

Özet Dünya ekonomisinin 2008 yılı sonrasında yaşadığı finansal kriz süreci İslami finans enstrümanlarının önemini ön plana çıkarmış ve bu nedenle çeşitli islami finans enstrümanların kullanımını arttırmıştır. Finansal enstrümanlar içerisinde tamamlayıcı bir unsur olan İslami Finans, Finansal Piyasalarda daha adil, katılımcı ve paylaşımcı bir yapısıyla yatırım yapmayı arzulayan kişi/kurumları teşvik ederek, ekonomik sistem içerisinde finansmana erişimi kolaylaştırıp bu sistemde sürdürülebilir maddi ve manevi refahı sağlamaktadır. Bu bağlamda İslami finans enstrümanlarının başında gelen Sukuk ihraçları küresel finans piyasalarında önemli bir ivme kazanarak günümüz itibari ile devletlerin ve özel sektörün finans sistemini güçlendirmiş, yatırımın finansmanını kolaylaştırmış ve ekonomik büyümeye daha adil bir katkı sağlamıştır. Bu öneme binaen bu çalışma da sukuk ihraçlarının Avrupa coğrafyasında tarihi ve iktisadi olarak geldiği noktayı analiz etmektedir. Abstract The financial crisis in the world economy after 2008 brought forward the importance of Islamic finance instruments and increased their usage in this way. Islamic finance, as a complementary component among financial instruments, provides sustainable material and spiritual welfare with its fairer, more participative and more sharing structure, by encouraging people/establishments that wishes to make investments and facilitate access to financing in economy. In this context "Sukuk" exports, which is one of the leading Islamic finance instruments, gained an important momentum in global financial markets; nowadays it strenghtened financial systems of public and private sectors, facilitated investment financing and provided a fairer contribution to economic growth. This study, in regard to this importance, analyzes the historical and economic results of "sukuk" exports in Europe.

İslami Mikrofinans: Dünya Örnekleri ve Türkiye İçin Öneriler

Araştırma Raporları, 2021

Bu çalışmanın amacı, farklı ülkelerdeki İslami mikrofinans sektörünün yapısını açıklamak ve farklı kurumsal yapılarda faaliyet gösteren İslami Mikrofinans Kuruluşu (İMFK) örnekleri hakkında bilgi vererek Türkiye için bazı öneriler getirmektir. Bu amaçla Pakistan, Bangladeş, Endonezya ve Malezya olmak üzere 4 ülke seçilmiş ve bu ülkelerde farklı kurumsal yapılarda faaliyet gösteren üç farklı İMFK örneği ele alınmıştır. Bu ülkeler seçilirken, İslami mikrofinans sektöründe kullandırılan fon tutarı, müşteri sayısı ve yapılan akademik çalışmalar dikkate alınmıştır. İMFK’lar seçilirken ise farklı kurumsal yapılardan örnek oluşturulması öncelenmiştir. Bangladeş’te İslami banka bünyesinde kurulan mikrofinans programı örneği olarak Bangladeş İslam Bankası (IBBBL) Kırsal Kalkınma Programı, Pakistan’da STK olarak hizmet veren WASİL ve Endonezya’da kooperatif şeklinde faaliyet gösteren BMT UGT Sidogiri (Baitul Maal wat Tamwil) incelenmiştir. Son olarak, Türkiye’de mikrofinans sektörünün mevcut durumu ortaya konularak ülkedeki ilk İslami mikrofinans girişimi olan İKSAR örneği, dünyadaki örneklerle karşılaştırılarak açıklanmış ve Türkiye için bazı öneriler getirilmiştir.

Türkiye'de İslami Bankacılığın Dünden Bugüne Gelişimi

JOURNAL OF INTERNATIONAL BANKING ECONOMY AND MANAGEMENT STUDIES, 2022

Islamic financial institutions continue to gain importance at global scale. The trust-inspiring structures of these institutions have become even more evident during the crisis periods experienced in recent years. In this study, it is aimed to examine the ancient examples of interest-free finance, the emergence of modern Islamic financial institutions in in Turkey, and the current sitiation of Islamic (participation) banking in

Finans Piyasalarında İslami Bankacılık ve Faizsiz Sigortacılık; Türkiye Örneği

EconWorld2017@Paris VI. International Conference on Economics, 2017

In the study, participation banking and interest-free insurance are introduced and their development in financial markets is examined; The collection and evaluation of funds in the interest-free system and the creation of interest-free funds in insurance transactions are discussed. Current conventional banking products are compared with interest-free products. In the development process, the importance of the financial system is emphasized and the change in demand for interest-free products is examined. The demand for participation banking in Turkey and the fulfillment of these requests are put together with the insurance system. The following conclusions are reached in the study; Interest-free finance products provided by participation banking; These products also need to be insured. In this case, it is expected that the determination of interest-free insurance products in the insurance system and the evaluation of the related funds will be according to the interest-free principles.

Katılım Bankaları ve İslami Mikrofinans: Türkiye'deki Mevcut Durum ve Öneriler

BDDK Bankacılık ve Finansal Piyasalar Dergisi, 2019

Düşük gelir grubundaki kişiler fiziki teminat eksikliği, kredi geçmişlerinin bulunmaması, operasyonel açıdan maliyetli olmaları gibi nedenlerle İslami bankaların finansman faaliyetle-rinin dışında bırakılmaktadır. Bu kişilerin de çeşitli sözleşme türleri (karz-ı hasen, müşâreke vb.) ile ihtiyaç duydukları sermayeye ulaşmalarını sağlayan İslami mikrofinans son yıllarda Bangladeş, Pakistan, Endonezya gibi ülkelerde farklı kuruluş yapıları ile yaygınlaşmaya başla-mıştır. Bu kuruluşların gösterdikleri başarılar bazı İslami bankaların da mikrofinans sektörüne yönelmesini sağlamıştır. Bu çalışmada, Türkiye'deki katılım bankalarının mikrofinans ile ilişkisi dünyadaki uygulamalar ve mevcut literatür çerçevesinde ele alınmış ve katılım bankalarının hem finansal hizmetler konusundaki uzmanlığı ve sahip olduğu altyapı hem de dayandığı de-ğerler açısından İslami mikrofinans hizmeti sunması gerektiği ortaya konulmuştur. Bu alana katılım bankalarının yönelmesinin ayrıca İslami finansın toplumun genelinde yaygınlaşmasına katkı sunacağı belirtilmiştir.

Dünyadaki İslami Bankacılığın Gelişimi ile İslam İşbirliği Teşkilatına Üye Ülkel

Journal of Turkish Studies, 2018

The Islamic banking sector which has developed rapidly in the last 50 years in the world is operating especially in the Organization of Islamic Cooperation (OIC) countries. Islamic trading methods have been used since the 6th century, and financial institutions that operate without interest in the economic relations in the modern world perform this task. In the modern sense, the first Islamic banking activities, which started in Egypt in 1963, compete with conventional banks in a striking way and have grown by an average of 20% over the last 50 years and now reach $ 2 trillion. The Islamic banking sector, which operates by risk sharing, partnership principle, is subject to real commercial transactions. Therefore, it is anticipated that the volume of the transactions carried out by banks operating in Islamic manner can increase investment and financing activities, specialization and trading volume in the OIC countries. The purpose of working in this light of information; The result of the increase in Islamic banking activities in the world is to investigate the causality relationship between GDP per capita GDP, Per Capita National Income (PCI), Human Development Index (HDI) and OIC Internal Trade Volume (OICOFTV) data.

Türkiye'de İslami (Katılım) Bankacılığın Dünden Bugüne Gelişimi

Uluslararası bankacılık ekonomi ve yönetim araştırmaları dergisi, 2022

İslami finansal kurumlar küresel çapta önem kazanmaya devam etmektedir. Son yıllarda yaşanan kriz dönemlerinde bu kurumların güven telkin eden yapıları daha da belirginleşmiştir. Bu çalışmada faizsiz finansın kadim örneklerinin, modern İslami finans kurumlarının Türkiye’de ortaya çıkış serüvenin ve Türkiye katılım bankacılığının günümüzdeki durumunun incelenmesi amaçlanmıştır. Finansal analizler katılım bankacılığı temel rasyoları üzerinden gerçekleştirilmiştir. Konular belirli bir düzen içerisinde verilerek faizsiz finans uygulamaları geçmişten günümüze bütüncül şekilde ele alınmıştır. Analiz sonuçlarına göre katılım bankalarının, kullandırılan fonlar ve özkaynaklar rasyolarında sektörde zayıf bir durumda olduğu, istihdam konusunda ise sektöre geleneksel bankalardan daha fazla katkı yaptığı anlaşılmıştır. Sukuk ise yükselen bir İslami enstruman olarak dikkat çekmektedir. Araştırmanın özellikle Türkiye’de faizsiz finansın dünü ve bugünü ile ilgilenen taraflara katkı sağlaması umulmaktadır.

Türkiye Varlık Fonunun İslami Finansal Enstrümanların Gelişmesine Muhtemel Katkıları

2019

Ulusal varlik fonlari geleneksel kamu emeklilik fonlari ve ulusal para biriminin destekleyen olusumlardan farkli yeni bir varlik yonetim turu olarak ortaya cikmistir. UVF’ler genel olarak yurtdisinda yatirim yapan kamu himayesinde veya kontrolunde bulunan finansal olusumlardir. UVF’lerin daha cok faaliyet alanlari belirlenirken kurulduklari ulkelerinin konjonkturel ve gelecek bakimindan ihtiyaclari dogrultusunda tesekkul ettikleri anlasilmistir. Ulusal varlik fonlarinin ilk ornegi 1854 yilinda ABD- Teksas’da kurulan Perment Scholl Fund (PSF) olsa da gunumuz anlaminda bilinen ilk varlik fonu 1953 yilinda Kuveyt tarafindan kurulan Kuveyt Yatirim Yonetim Kurulu’dur. Varlik fonlarinin genel olarak kaynaklarini; odemeler dengesi fazlaliklari, resmi doviz islemleri, ozellestirme gelirleri, butce fazlaliklari ve/veya emtia ihracatindan kaynaklanan doviz fazlaliklari olusturmaktadir. Her ne kadar UVF’ler ulkelerin merkez bankalari veya resmi doviz rezervlerinin bir parcasi gibi gorunse de ...